El lavado de dinero con criptomonedas alcanzó niveles históricos en 2025, superando los 82 mil millones de dólares, de acuerdo con el Crypto Crime Report 2026 de Chainalysis.
El informe confirma una transformación profunda del crimen financiero digital: menos dependencia de exchanges centralizados y mayor uso de redes privadas, especializadas y difíciles de rastrear.
- De 10 mil millones a 82 mil millones: el salto del lavado cripto on-chain
- Redes en idioma chino concentran el 20% del lavado cripto global
- Criminales se alejan de exchanges centralizados
- Un ecosistema criminal altamente especializado
- Plataformas de intermediación: nodos clave, pero no el origen
- Qué implica esto para el futuro de la tecnología financiera
Uno de los hallazgos más relevantes es el papel central que hoy juegan las redes de lavado de dinero en idioma chino, responsables de una quinta parte del lavado cripto ilícito a nivel global.
De 10 mil millones a 82 mil millones: el salto del lavado cripto on-chain
Según Chainalysis, el lavado de dinero identificado directamente en blockchain (on-chain) creció de forma acelerada en los últimos cinco años:
- 2020: cerca de 10 mil millones de dólares
- 2025: más de 82 mil millones de dólares
Este crecimiento no solo refleja un mayor volumen de delitos, sino un cambio estructural en los métodos utilizados, con actores cada vez más sofisticados y mejor organizados.
Redes en idioma chino concentran el 20% del lavado cripto global
El reporte identifica a las Chinese-Language Money Laundering Networks (CMLNs) como facilitadores clave del ecosistema ilícito.
Cifras clave de 2025:
- 16.1 mil millones de dólares lavados
- 44 millones de dólares diarios
- Casi 1,800 billeteras activas
- 20% del lavado cripto ilícito conocido
Chainalysis señala que estas redes funcionan como infraestructura criminal transnacional, ofreciendo servicios de lavado a estafadores, grupos de fraude y operadores de esquemas financieros ilícitos en distintas regiones del mundo.
Criminales se alejan de exchanges centralizados
Uno de los patrones más claros detectados por el informe es el abandono progresivo de los exchanges centralizados por parte de actores ilícitos.
La razón es simple:
los exchanges pueden congelar fondos, identificar usuarios y cooperar con autoridades.
En contraste, las CMLNs han crecido a un ritmo 7,325 veces más rápido que los flujos ilícitos hacia exchanges centralizados desde 2020. Estas redes ya procesan más del 10% de los ingresos provenientes de estafas sentimentales, también conocidas como romance scams o pig butchering scams.
Un ecosistema criminal altamente especializado
Lejos de operar de forma improvisada, las CMLNs cuentan con una estructura profesionalizada, compuesta por seis tipos de servicios diferenciados, identificados mediante análisis on-chain:
- Servicios de fragmentación, como Black U y plataformas de apuestas, que dividen grandes sumas en miles de transacciones pequeñas para evadir detección.
- Servicios OTC (over-the-counter), que realizan el proceso inverso: consolidan múltiples montos pequeños en grandes cantidades listas para su integración.
- Intermediarios y “money mules”, que mueven fondos entre billeteras para romper la trazabilidad.
- Servicios de movimiento de dinero, que facilitan conversiones, permutas y rutas complejas.
Este modelo confirma que el lavado cripto ya opera como una industria, no como una actividad aislada.
Plataformas de intermediación: nodos clave, pero no el origen
Chainalysis también analiza el rol de plataformas de garantía y custodia entre intermediarios, como Huione y Xinbi, que funcionan como puntos de encuentro entre proveedores de servicios de lavado.
El informe aclara que:
- Estas plataformas no controlan directamente la actividad ilícita.
- Las acciones policiales contra ellas suelen ser disruptivas pero temporales.
- Los operadores migran rápidamente a canales alternativos.
Por ello, Chainalysis subraya que el enfoque debe dirigirse a los operadores del lavado, no únicamente a las plataformas que utilizan.
Qué implica esto para el futuro de la tecnología financiera
Los hallazgos del Crypto Crime Report 2026 apuntan a un cambio de paradigma:
- El lavado de dinero con criptomonedas es más distribuido, resiliente y adaptable.
- La supervisión tradicional basada solo en intermediarios regulados ya no es suficiente.
- El análisis on-chain avanzado se vuelve una herramienta crítica para detectar patrones complejos de comportamiento ilícito.
Para el ecosistema tecnológico y financiero, el mensaje es claro: la innovación criminal avanza al mismo ritmo que la innovación tecnológica, y combatirla exige comprensión profunda del funcionamiento real de blockchain.
- El lavado cripto superó los 82 mil millones de dólares en 2025.
- Las redes en idioma chino concentran el 20% del total ilícito conocido.
- Los criminales evitan exchanges centralizados y prefieren redes privadas.
- El ecosistema es altamente especializado y profesionalizado.
