La nueva herramienta permite a bancos estadounidenses automatizar sus operaciones de SBLC con una implementación SaaS ágil, menor complejidad de integración y sin adoptar una plataforma integral de financiamiento comercial.
Ciudad de México – octubre de 2026 – En el marco de Money 20/20, que se celebra en Las Vegas, Finastra anunció el lanzamiento de Finastra StandbyX, una solución en la nube creada para que los bancos de Estados Unidos digitalicen y automaticen el procesamiento de cartas de crédito contingentes, conocidas como SBLC. La propuesta busca elevar la eficiencia de las operaciones, fortalecer la administración de riesgos y facilitar el acceso a tecnología especializada sin exigir a las entidades una transformación tecnológica de gran alcance. Su lanzamiento amplía las opciones disponibles para instituciones que buscan actualizar un proceso financiero específico y adecuar la inversión tecnológica a sus necesidades.
Las cartas de crédito contingentes mantienen una presencia relevante en Estados Unidos y se utilizan para respaldar compromisos en operaciones comerciales y en transacciones de otra naturaleza.
Mientras los grandes bancos suelen procesar sus SBLC como parte de operaciones más amplias de financiamiento comercial, mediante plataformas como Trade Innovation, numerosas entidades regionales y bancos medianos todavía dependen de procedimientos manuales o parcialmente automatizados. Estos esquemas pueden generar tareas repetitivas, mayores posibilidades de error y dificultades para ampliar la operación conforme crece la demanda. Además, cuando la información y las actividades se distribuyen entre procedimientos distintos, mantener una supervisión uniforme puede exigir más tiempo y recursos de los equipos responsables.
StandbyX responde a esa brecha con una solución concebida específicamente para el procesamiento de SBLC. Su modelo de software como servicio (SaaS) permite incorporar capacidades digitales sin desplegar una plataforma completa de financiamiento comercial.
El enfoque también busca ofrecer un costo total de propiedad competitivo. La solución está disponible bajo un esquema de servicio gestionado. La combinación de un alcance funcional específico y una arquitectura SaaS pretende facilitar la adopción de tecnología sin trasladar a los bancos todas las exigencias de un proyecto de modernización de mayor escala.
Una alternativa para modernizar las operaciones bancarias
Finastra StandbyX incorpora funcionalidades de cartas de crédito contingentes probadas en el módulo SBLC de Trade Innovation. Esta plataforma de financiamiento comercial cuenta con la confianza de más de 150 bancos en todo el mundo y ofrece capacidades para digitalizar flujos de trabajo, apoyar el crecimiento de las operaciones y reforzar la gestión de riesgos.
Entre sus principales aportaciones se encuentra el acceso a tecnología especializada mediante un modelo SaaS, que facilita una implementación rápida y permite que los bancos comiencen a obtener beneficios en menos tiempo. Asimismo, los requerimientos simplificados de integración y pruebas contribuyen a reducir la carga operativa que suele acompañar la adopción de nuevas plataformas. El planteamiento permite concentrar el esfuerzo de implementación en los procesos vinculados con las cartas de crédito contingentes, en vez de incorporar funciones que una entidad quizá no necesite.
El lanzamiento se integra en la inversión continua de Finastra en su cartera de soluciones para el comercio. Esta línea de trabajo responde a la demanda de herramientas que permitan digitalizar actividades bancarias con modelos de adopción flexibles y acordes con la escala de cada institución.
Tecnología comercial al alcance de más instituciones
“Muchos bancos estadounidenses han gestionado tradicionalmente las cartas de crédito contingentes mediante procesos manuales o soluciones provisionales”, señaló Vinay Mendonca, director de Financiamiento Comercial y de la Cadena de Suministro y de Canales Corporativos de Finastra. “Aunque los volúmenes de transacciones puedan ser relativamente bajos, el valor de estos instrumentos suele ser significativo, lo que hace que una gestión eficaz del riesgo sea esencial”.
Mendonca explicó que StandbyX permite acceder a tecnología SaaS probada para digitalizar el procesamiento de SBLC, sin tener que incorporar una plataforma completa de financiamiento comercial. El directivo destacó así la posibilidad de acercar capacidades que históricamente han estado integradas en sistemas comerciales más amplios a bancos con requerimientos más acotados.
StandbyX aprovecha las capacidades de Trade Innovation, plataforma que ayuda a las instituciones financieras a automatizar flujos de trabajo, administrar riesgos y mejorar la eficiencia de sus operaciones de financiamiento comercial.
Acerca de Finastra
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